Warum Risikoaufklärung so wichtig ist
Eine fundierte Aufklärung über Risiken ist Kern jeder objektiven Finanzberatung. Mandanten müssen verstehen, welche Auswirkungen Marktveränderungen oder persönliche Entscheidungen auf die eigene finanzielle Ausgangslage haben können. Seriosität und Transparenz stehen an oberster Stelle. Konkrete Ergebnisse können nie zugesichert werden.
Individuelle Risikobewertung
Jede Beratung beginnt mit der Bestandsaufnahme Ihrer persönlichen Situation und Risikobereitschaft. Es werden keine Lösungen von der Stange angeboten – stattdessen erfolgt eine Einschätzung aller relevanten Faktoren. "Ergebnisse können variieren" – die Aufklärung ist darauf ausgelegt, Missverständnisse auszuschließen.
Offene Kommunikation aller Risiken
Mandanten müssen darauf vertrauen können, dass Risiken klar und verständlich kommuniziert werden. Das betrifft nicht nur externe Markteinflüsse, sondern auch persönliche Rahmenbedingungen wie Lebensphase, Zukunftspläne oder Veränderungen von Einkommen.
Keine Zusagen, keine Versprechen
Seriöse Beratung verzichtet auf überzogene Zusagen und vermeidet Begriffe wie "garantierter Ertrag." Gerade aus rechtlichen und ethischen Gründen werden keine zukünftigen Entwicklungen vorhergesagt oder beworben.
Handlungsempfehlung individuell gerecht
Jede Empfehlung basiert auf der individuellen Mandantenlage und ist keine pauschale Aussage für andere. Mandanten sind angehalten, Entscheidungen stets mit unabhängiger Hilfe zu prüfen.